Actualmente, muchos bancos rusos y bielorrusos y sus filiales han sido excluidos del sistema SWIFT, y muchos bancos rusos también han sido incluidos en listas negras como la "Lista de Nacionales Especialmente Designados" (Lista SDN) y la Lista Integral de Sanciones Financieras de la UE.

Aunque el RMB nacional transfronterizo se puede utilizar para cobrar pagos de compradores rusos, si el banco pagador involucra a un banco sancionado, existe una alta probabilidad de que el pago sea devuelto. Al fin y al cabo, nuestros bancos no quieren que sus sucursales en el extranjero se vean afectadas, perjudicando así sus propios intereses.

El siguiente es un resumen de los bancos rusos incluidos actualmente en la lista. Se recomienda tener cuidado al aceptar pagos de estos bancos a bancos chinos para evitar no recibir el pago final.

Los bancos rusos excluidos del sistema SWIFT

el banco más grande de Rusia, el Banco de la Reserva Federal (Sberbank);

VTB Bank, el segundo banco más grande de Rusia;

Banco Rossiya;

el banco de desarrollo estatal ruso (VEB, Vnesheconombank);

Banco Otkritie;

Novikombank;

Sovcombank.

Sitio web de consulta de la lista de sanciones de la OFAC estadounidense Consulta de la lista SDN

Consulte el nombre del banco del cliente; si el resultado de la consulta muestra las palabras SDN o CAPTA, significa que está sujeto a sanciones.:

https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/

Actualmente, la lista SDN incluye los nombres de más de 3.500 bancos, entidades y buques que no pueden hacer negocios con estadounidenses ni utilizar dólares estadounidenses.

Si se descubre que la información relacionada implica asuntos de interés mencionados en la lista SDN, las empresas exportadoras deben tomar medidas oportunas, como cambiar la empresa naviera o el agente de carga, cambiar el banco, cambiar la forma de pago, cambiar la ruta de transporte, etc., para evitar o controlar las pérdidas económicas y los riesgos políticos potenciales.

Por lo tanto, al aceptar pedidos de Rusia, si se encuentra con que un comprador ruso realiza su primer pago en RMB, se recomienda:

(1) Que el exportador pida primero al cliente que se ponga en contacto con su banco para comprobar si figura en la lista de sanciones de Europa y Estados Unidos;

(2) Si no figura en la lista de sanciones, pregunte al cliente si admite pagos en RMB;

(3) Por otro lado, póngase en contacto con el banco de recaudación nacional para confirmar si puede aceptar pagos en RMB de Rusia.

A continuación, se enumeran los bancos rusos que actualmente figuran en la lista. Se recomienda tener precaución al recibir los pagos de estos bancos a los bancos de nuestro país, para evitar que los pagos no lleguen a su destino. Si se descubre que la información relacionada implica asuntos de interés mencionados en la lista SDN, las empresas exportadoras deben tomar medidas oportunas, como cambiar la empresa naviera o el agente de carga, cambiar el banco, cambiar la forma de pago, cambiar la ruta de transporte, etc., para evitar o controlar las pérdidas económicas y los riesgos políticos potenciales.